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關于開展施行《融資擔保公司監督管理條例》有關工作的通知

瀏覽次數: 日期:2017年12月21日 10:19

來源:融資擔保處   發布人:孫永勝

 

豫政金〔2017〕296號

各省轄市、省直管縣(市)政府金融辦,省直管融資擔保公司:

《融資擔保公司監督管理條例》(以下簡稱《條例》)已經2017年8月2日國務院令第683號頒布,自2017年10月1日起施行。為全面、深入貫徹施行《條例》,現將有關事項通知如下:

一、高度重視,認真學習宣傳貫徹《條例》

融資擔保行業對于發展普惠金融,促進資金融通,特別是解決小微企業和“三農”融資難融資貴問題具有重要作用。《條例》進一步明確了行業監管體制,規定了融資擔保公司的經營規則,有利于加大對融資擔保行業的政策扶持力度,完善監管制度,有效防范風險,促進行業健康發展,更好地為小微企業和“三農”服務。

各級監管部門要切實提高思想認識,加強組織領導,結合全國金融工作會議有關要求,做好《條例》的貫徹落實工作,把貫徹落實《條例》作為當前和今后一個時期促進行業發展與監管工作的重要內容。要通過多種形式組織學習領會《條例》內容和監管職責要求,持續加強《條例》的宣傳培訓,促使融資擔保公司、高管人員和從業人員正確理解、深刻領會制定《條例》的目的和相關規定,保證融資擔保公司依法合規經營。

二、明確要求,準確把握《條例》實施的監管原則

《條例》10月1日已經施行,梳理《條例》和《融資性擔保公司管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)以及相關監管制度工作正在進行,部分監管規則正在制定過程中。為減少和避免對融資擔保公司日常經營造成波動和影響,審慎做好我省實施《條例》的銜接過渡工作,要把握以下原則:

(一)《條例》為主,《暫行辦法》輔助。當《條例》與《暫行辦法》及我省相關規定出現沖突或不一致時,應按照《條例》的規定和立法精神執行;《條例》尚未明確的,繼續適用《暫行辦法》;在國家、省出臺有關監管制度后,按照監管制度執行。

(二)依法行政,審慎監管。《條例》及擬出臺監管制度有明確規定的審批、備案、處罰等事項,應嚴格執行相關規定,在《條例》及其配套制度授權的范圍內依法監管。各級監管部門要在同級人民政府的統一領導部署下,做好協調工作,聯合工商、稅務、城管、公安等部門,確保《條例》實施后,行政受理工作能順暢開展,行政處罰工作能依法執行。

(三)《條例》和監管制度是底線,日常監管只嚴不松。《條例》對監管部門的職責、監管方式、監管措施作出了詳細規定,明確了融資擔保公司等違反《條例》規定的相應法律責任,為監管部門依法實施監管提供了法律依據。監管部門要勇于責任擔當,嚴守《條例》和監管制度底線,日常監管只嚴不松,確保監管工作不出現斷檔、真空。

三、依法行政,審慎做好《條例》實施的銜接過渡工作

(一)關于設立事項的審批

設立融資擔保公司,按照現行審批程序和要求,逐級做好設立的行政審查工作,報省政府金融辦審核批準。

(二)關于變更事項的審批

融資擔保公司合并、分立或者減少注冊資本金,按照現行審批程序和要求,逐級做好合并、分立或者減少注冊資本金的行政審查工作,報省政府金融辦審核批準。融資擔保公司申請分立或減少注冊資本金時,所有監管指標應先符合分立或減少注冊資本金后的指標,監管部門方可受理。分立或者減少注冊資本金后,注冊資本金不得低于我省現行準入標準。

(三)關于變更事項的備案

融資擔保公司變更名稱、組織形式、持有5%以上股權的股東和董事監事高級管理人員,由審批改為備案。融資擔保公司對其相關變更事項的真實性、合法性負責。按照先照后證的順序辦理,先由融資擔保公司到工商行政管理部門辦理變更登記,變更相關事項之日起30日內按要求向監管部門備案(見附件1)。

(四)關于《條例》未直接明確的變更事項的辦理

《條例》對變更住所、增加注冊資本、調整業務范圍、修改章程、變更持有5%以下股權的股東等未做直接規定,融資擔保公司應直接到工商行政管理部門辦理變更登記。

(五)關于許可證的頒發、換發、注銷和吊銷

1.許可證的頒發。申請設立融資擔保公司,獲得批準的,由省政府金融辦頒發融資擔保業務經營許可證。

2.許可證的換發。融資擔保業務經營許可證載明事項發生變更的,融資擔保公司提交相應材料(見附件2),市、縣監管部門逐級核查情況,提出許可證換發意見,報省政府金融辦審核無誤后,換發融資擔保業務經營許可證。

3.許可證的注銷和吊銷。融資擔保公司解散或者被依法宣告破產的,應當將融資擔保業務經營許可證交監管部門注銷,并由監管部門予以公告。融資擔保公司違反《條例》、情節嚴重的,吊銷其融資擔保業務經營許可證。

(六)關于融資擔保公司解散

1.融資擔保公司因合并或者分立需要解散的,應當經監管部門批準。

2. 融資擔保公司出現《公司法》、《破產法》等有關法律法規規定的解散、破產情形,需要解散或破產的,應按照《公司法》、《破產法》等相關法律法規進行。

(七)關于做好過渡安排

《條例》對融資擔保定義和機構設立條件、放大倍數和單戶責任余額等已經有具體規定,各級監管部門應根據轄內融資擔保機構實際情況,對之前符合《暫行辦法》、《條例》實施后不符合有關規定的,可采取新老劃斷、設置整改達標期、暫停開展新業務等方式限期達標。對于符合各項條件和規定的融資擔保機構,待國家出臺《融資擔保業務經營許可證管理辦法》后,一并換發新證。

四、強化事中事后監管,推進融資擔保公司依法合規經營

(一)加強組織保障。各級監管部門要主動發揮行業綜合監管協調統籌作用,爭取本級政府的支持,按照“分級管理、屬地監管”的要求,主動和相關職能部門建立監管協調機制、信息共享機制和應急聯動機制,發揮多部門的協同監管作用,切實履行本轄區融資擔保公司的監督管理和風險處置責任,形成監管范圍全覆蓋、監管責任無盲區。

(二)加大事中事后監管。各級監管部門要積極適應由事前審批向事中事后監管轉變,對取消的行政審批事項,要建立后續監管制度,創新監管手段,完善監測體系,形成常態化監管機制。通過現場檢查、非現場監管、“兩隨機一公開”和網絡核查、依托政務服務網上平臺查詢等方式,多種渠道全面采集轄區內融資擔保公司工商變更、日常經營和風險狀況的動態信息,強化事中事后動態監管。重點加強對融資擔保公司履行法定義務、依法合規經營、相關審批備案事項是否合規、許可證載明事項與實際情況是否一致等情況進行監管,主動發現違法違規線索,依法查處違法違規行為,強化市場約束,不斷規范市場主體行為。

(三)強化信用監管。建立融資擔保公司違法違規行為信息披露和黑名單制度,加強與相關部門的溝通銜接,積極主動將融資擔保公司信用記錄納入全國企業信用信息公示系統和河南省行政許可和行政處罰等信用共享平臺,形成信用信息交換共享機制。對在審批、備案等過程中提供虛假材料、隱瞞真實情況的,監管部門應及時采取監管措施,核查風險隱患,將嚴重違法失信主體列入黑名單,實行市場禁入,形成“一處失信,處處受制”的失信懲戒長效機制。

(四)完善社會監督。充分利用舉報電話和門戶網站,建立完善渠道暢通、反應迅速的執法投訴和查辦機制,及時受理并依法處理社會公眾投訴,強化輿論監督,曝光典型案件,提高公眾參與監管的積極性。

附件:1.融資擔保公司變更備案辦法

      2.融資擔保業務經營許可證頒發換發注銷吊銷辦法

      3.融資擔保公司備案登記表

                     2017年11月24日

     附件1

融資擔保公司變更備案辦法

根據《融資擔保公司監督管理條例》規定,融資擔保公司在住所地所在省、自治區、直轄市范圍內設立分支機構,變更名稱,變更持有5%以上股權的股東或者變更董事、監事、高級管理人員,應向監管部門備案。

一、備案程序

按照先照后證的順序辦理。先由融資擔保公司到工商行政管理部門辦理變更登記,變更相關事項之日起30日內向監管部門備案。

二、備案要求

(一)設立分支機構備案辦法,由省政府金融辦另行制定。

(二)融資擔保公司發生需要備案變更事項的,應在變更完成之日起30日內向監管部門進行備案。

(三)市、縣監管部門應對照有關監管辦法,認真審核備案材料或實施監管檢查,對符合規定的,按程序上報省政府金融辦。對不符合規定的,應責令限期改正,逾期不改正的,依法予以處罰,直至吊銷其融資擔保業務經營許可證。

(四)屬地監管部門是融資擔保公司備案核查的第一責任人,應對融資擔保公司備案事項的完整性、真實性、合規性負責。

(五)融資擔保公司提交的復印件,須在復印件上注明與原件一致,并加蓋公章;屬地監管部門須驗原件。

三、備案需要提交的材料

(一)變更名稱備案需要提交的材料:

1.融資擔保公司備案登記表;

2.融資擔保公司營業執照和融資擔保業務經營許可證(復印件);

3.變更公司名稱的股東會或董事會決議和變更后的章程或章程修正案(工商查詢信息);

4.全體股東簽署的承諾承擔原融資擔保公司債權債務的承諾書(公司蓋章、自然人股東簽字或按手印);

5.當地報刊登記變更名稱和承擔原公司債權債務的公告;

6.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

(二)變更持有5%以上股權的股東備案需要提交的材料:

1.融資擔保公司備案登記表;

2.融資擔保公司營業執照和融資擔保業務經營許可證(復印件);

3.變更公司股權的股東會或董事會決議和變更后的章程或章程修正案(工商查詢信息);

4.股東信譽良好,最近3年無重大違法違規記錄的有關材料。

法人股東需提交的材料:①企業基本情況介紹;②營業執照(復印件);③近三年審計報告(不足3年,按實際提供);④人民銀行的信用報告;⑤是否同意出資的股東會決議,涉及政府財政或事業法人、社團組織等出資的,提供有關部門同意出資的文件或意見(復印件);⑥雙方的股權交易協議及轉款單據;⑦出資人(發起人)依法經營和材料真實性承諾書;⑧各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

自然人股東需提交的材料:①身份證(復印件);②3個月內銀行出具的個人信用記錄;③自然人股東資金來源說明(原件簽字和按手印);④資金來源材料:收入主要來源于股權投資或興辦的經濟實體,應提供其工商注冊登記信息材料、營業執照副本復印件、具有法定資質的會計師事務所出具的近兩年的年度財務審計報告及出售股權的有關證明材料;收入主要來源涉及企業分紅、獎勵、薪金等收入的,提交完稅憑證、代扣代繳憑證或會計事務所出具的分紅情況審查意見;收入主要來源于捐贈等的,需要提交公證書或律師的意見書,并征得其他利益方的意見;上述收入情況及其他無法提交資金來源有效證明的,均要有第三方出具的審查意見;⑤雙方的股權交易協議及轉款單據;⑥出資人(發起人)依法經營和材料真實性承諾書;

5.有新進股東時,提交關聯關系的法律意見書,出具法律意見書的單位和律師的基礎證照(復印件);

6.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

(三)變更董事、監事、高級管理人員備案需要提交的材料:

1.融資擔保公司備案登記表;

2.融資擔保公司營業執照和融資擔保公司業務經營許可證(復印件);

3.變更公司董事、監事、高級管理人員的股東會、董事會或監事會決議;

4.董事、監事、高級管理人員任職情況表;

5.擬任董事、監事、高級管理人員具有履行職責所需的從業經驗和管理能力的證明材料:①身份證(復印件);②學歷證書(復印件),財務負責人提交會計專業中級以上證書或證明材料(復印件),其他高級管理人員提交大專以上學歷證書(復印件);③近3個月內銀行出具的個人信用記錄;④擬任人簡歷、自查是否符合《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》(中國銀監委令2010年第6號)規定的報告,擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責的承諾書、未來履職計劃書,高級管理人員還需提交有無在其它經濟組織兼職的說明;⑤在銀行業等金融機構工作過的擬任人,需提交已離職的保證書;⑥擬任人是公職人員,提交其人事主管部門同意兼職(任職)的材料;

6.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。  

附件2

融資擔保業務經營許可證

頒發換發注銷吊銷辦法

為加強融資擔保業務經營許可證的管理,促進融資擔保公司依法經營,維護融資擔保市場秩序,根據《融資擔保公司監督管理條例》、《融資擔保業務經營許可證管理辦法》等有關規定,制定本辦法。

一、融資擔保業務經營許可證頒發

融資擔保業務經營許可證是監管部門依法頒發的特許融資擔保公司經營融資擔保業務的法律文件,融資擔保業務經營許可證的頒發、換發、注銷、吊銷等由省政府金融辦依法辦理。

申請設立融資擔保公司,獲得批準的,由省政府金融辦頒發融資擔保業務經營許可證。融資擔保公司依法取得融資擔保業務經營許可證后,方可向履行工商行政管理職責的部門申請辦理注冊登記。

二、融資擔保業務經營許可證換發

我省融資擔保公司融資擔保業務經營許可證有效期限為3年。融資擔保業務經營許可證有效期限屆滿,需要延續的,應提前90 日向發證機關提出延續申請,換發新的融資擔保業務經營許可證。不再延續的,應提前90 日向發證機關報告,注銷融資擔保業務經營許可證,并做好善后工作。

融資擔保公司設立、合并、分立或者減少注冊資本,應當經監管部門批準后頒發、換發經營許可證。融資擔保公司變更名稱、業務范圍、營業地址或者增加注冊資本,應在30日內向監管部門申請換發經營許可證。

融資擔保業務經營許可證遺失、損壞或載明內容變更的,應向監管部門申請換發經營許可證。經營許可證遺失的,融資擔保公司應在監管部門指定的網站或公開發行的報紙上聲明舊證作廢,重新申請領取新證。經營許可證損壞的,融資擔保公司應在重新申請領取新證時將舊證交回監管部門。經營許可證載明事項發生變更的,融資擔保公司提交相應材料,申請換發融資擔保業務經營許可證,并在領取新證時將舊證交回監管部門。

(一)公司名稱變更,申請換發許可證,需要提交的材料:

1.公司申請換發許可證的請示(請示中應包括換證事項、所提供換證材料真實性承諾等內容)及《融資擔保公司變更備案辦法》規定的相關材料;

2.省轄市、省直管縣(市)監管部門對該公司申請換發許可證的審查意見;

3.舊融資擔保業務經營許可證;

4.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

(二)組織形式變更,申請換發許可證,需要提交的材料:

1.公司申請換發許可證的請示(請示中應包括換證事項、所提供換證材料真實性承諾等內容);

2.省轄市、省直管縣(市)監管部門對該公司申請換發許可證的審查意見;

3.組織形式變更的股東會或董事會決議和變更后的章程或章程修正案(工商查詢信息);

4.全體股東簽署的承諾承擔原融資擔保公司債權債務的承諾書(公司蓋章、自然人股東簽字或按手印);

5.有限公司變為股份公司或國有獨資公司的,需按《公司法》或國有獨資公司的有關規定,補充提交相關材料;

6.舊融資擔保業務經營許可證;

7.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

(三)注冊資本變更,申請換發許可證,需要提交的材料:

1.公司申請換發許可證的請示(請示中應包括換證事項、所提供換證材料真實性承諾等內容);

2.省轄市、省直管縣(市)監管部門對該公司申請換發許可證的審查意見;

3.注冊資本變更的股東會或董事會決議和變更后的章程或章程修正案(工商查詢信息);

4.股東信譽良好,最近3年無重大違法違規記錄的有關材料。

新增法人股東或原法人股東增資的材料:①企業基本情況介紹;②營業執照(復印件);③近三年審計報告(不足3年,按實際提供);④人民銀行的信用報告;⑤是否同意出資的股東會決議,涉及政府財政或事業法人、社團組織等出資的,提供有關部門同意出資的文件或意見(復印件);⑥雙方的股權交易協議及轉款單據;⑦出資人(發起人)依法經營和材料真實性承諾書;⑧各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

自然人股東需提交的材料:①身份證(復印件);②3個月內銀行出具的個人信用記錄;③自然人股東資金來源說明(原件簽字和按手印);④資金來源材料:收入主要來源于股權投資或興辦的經濟實體,應提供其工商注冊登記信息材料、營業執照副本復印件、具有法定資質的會計師事務所出具的近兩年的年度財務審計報告及出售股權的有關證明材料;收入主要來源涉及企業分紅、獎勵、薪金等收入的,提交完稅憑證、代扣代繳憑證或會計事務所出具的分紅情況審查意見;收入主要來源于捐贈等的,需要提交公證書或律師的意見書,并征得其他利益方的意見;上述收入情況及其他無法提交資金來源有效證明的,均要有第三方出具的審查意見;⑤雙方的股權交易協議及轉款單據;⑥出資人(發起人)依法經營和材料真實性承諾書;

5.有新進股東時,提交關聯關系的法律意見書,出具法律意見書的單位和律師的基礎證照(復印件);

6.有法定資格的驗資機構出具的驗資報告(帶驗證碼、且在90天內的原件);

7.舊融資擔保業務經營許可證;

8.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

(四)變更公司住所,申請換發許可證,需要提交的材料:

1.公司申請換發許可證的請示(請示中應包括換證事項、所提供換證材料真實性承諾等內容);

2.省轄市、省直管縣(市)監管部門對該公司申請換發許可證的審查意見;

3.公司住所變更的股東會或董事會決議和變更后的章程或章程修正案(工商查詢信息);

4.新住所的相關材料:①自有房作為住所的,應提供相應產權證明;②租賃房作為住所,應提供租賃合同、出租方的產權證明;

5.如果住所變更涉及跨省轄市、縣(市、區)的,需提交遷入地政府承擔風險化解責任的意見書;

6.舊融資擔保業務經營許可證;

7.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

(五)調整業務范圍,申請換發許可證,需要提交的材料:

1.公司申請換發許可證的請示(請示中應包括換證事項、所提供換證材料真實性承諾等內容);

2.省轄市、省直管縣(市)監管部門對該公司申請換發許可證的審查意見;

3.調整業務范圍的股東會或董事會決議和變更后的章程或章程修正案(工商查詢信息);

4.舊融資擔保業務經營許可證;

5.各級監管部門要求提交的其他審慎性文件和材料。

三、許可證的注銷和吊銷

融資擔保公司解散或者被依法宣告破產的,應當將融資擔保業務經營許可證交監管部門注銷,并由監管部門予以公告。

融資擔保公司違反監管規定,依照《條例》應吊銷其融資擔保業務經營許可證的,按規定程序辦理。


 

附件3

融資擔保公司備案登記表

□基本信息

融資擔保

公司名稱

(務必填寫全稱)

注冊資本

(萬元)

 

統一社會信用代碼

 

成立時間

(以工商登記注冊時間為準)

住所

 

聯系地址

(此地址作為融資擔保業務經營許可證送達地址,務必真實、有效)

聯系人

 

聯系電話

 

□變更公司名稱

變更日期

(以工商登記注冊時間為準)

變更前內容

 

變更后內容

 

□變更持有5%以上股權的股東

變更日期

(以工商登記注冊時間為準)

變更前股東情況

股東名稱或姓名

持股金額(萬元)

持股比例

     
     
     
     
     

變更后股東情況

股東名稱或姓名

持股金額(萬元)

持股比例

     
     
     
     
     

□變更董事、監事、高級管理人員

變更日期

(以工商登記注冊時間為準)

變更前內容

(填寫董事、監事、經理)

變更后內容

(填寫董事、監事、經理)

□備案人聲明欄

本公司依照《公司法》、《融資擔保公司監督管理條例》及省政府金融辦有關規定申請變更備案,本表所填寫內容及提交的備案材料真實有效。

法定代表人簽字:                         公司蓋章

                                      年    月    日

□縣(市、區)政府金融辦意見欄

                                     

                                         單位蓋章

年    月    日

□省轄市、省直管縣(市)政府金融辦或主管部門意見欄

                                   單位蓋章               

                                      年    月    日

□省政府金融辦備案意見欄

                                  單位蓋章                

                                  年    月   日

             

 

法定代表人信息

姓名

 

職務

 

移動電話

 

固定電話

 

身份證號碼

 

電子郵箱

 

(身份證件正反面復印件粘貼處)

               法定代表人簽字:

                                    年   月   日

 

 

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